Valorisation du patrimoine : conseils, expériences et stratégies

La valorisation du patrimoine

Un patrimoine évolue en fonction de nombreux paramètres :

  • L’âge
  • Le profil du risque
  • Les possibilités d’épargne
  • La pression fiscale (impôt sur le revenu, contributions, impôt sur la fortune)
  • Les besoins courants

Il convient donc de diagnostiquer les points forts et les contraintes afin de valoriser l’existant avec la dose de prudence définie, et établir une stratégie.

La valorisation du patrimoine peut prendre plusieurs formes :

  • Réduire l’endettement et renégocier des emprunts,
  • Au contraire, avoir recours au crédit pour valoriser l’effet de levier financier que permet l’emprunt, et ainsi, pouvoir réduire la pression fiscale.

Parti de peu il y a 20 ans, mon expérience et mon travail m’ont permis de prendre pleinement la signification de cette valorisation du patrimoine. Il est, à la fois, financier, immobilier, mais surtout une sécurité pour la famille et l’avenir des proches. Cette expérience alliée à une solide formation dans les domaines du chiffre me permettent aujourd’hui de prodiguer des conseils.

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